又一健康险科技公司申请上市;保险央企增至6家;报告称险资并购时代来临丨慧保周报(2021年第7-8周)

2021
02/22

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本周要点

热门资讯

银保监会将迎“一正四副”主席格局

声誉风险管理纳入银保机构法人监管体系

医保基金新规发布,骗保将处2-5倍罚款

西水股份称268亿元亏损均为天安财险所致

圆心科技获30亿元E轮融资,红杉、腾讯领投


监管动态

原湖北银保监局局长邹飞出任易安财险接管组组长

保险资管业债权投资计划正式启动

北京开展银保机构捆绑销售、违规收费自查整改工作

广东银保监局:推动筹设丝路信用保险公司

证监会:持续推动社保、保险等资金入市

外汇局称研究5万美元额度内个人投资境外证券保险可行性


机构要闻

中国人保1月份原保费收入979.55亿元,同比增长6.67%

中国太平1月份原保费收入410.46亿元,同比增长4.86%

新华保险1月份原保费收入346.3亿元,同比增长12.78%

国华人寿1月份原保费收入52.96亿元,同比下滑5.61%

众安在线1月份原保费收入17.86亿元,同比增长20.27%

保险央企数量增至6家

横琴人寿总裁、副总裁职位互换

杨勇艇获批担任中荷人寿总经理

邓超获批担任国泰财险副总经理


资金涌动

深圳越众集团拟20亿元受让恒大人寿25%股权

洛阳龙鼎铝业拟受让爱心人寿5.88%股份

再传水滴公司拟在三个月内赴美IPO

企保科技宣布获RGAX新一轮融资


险资动态

太保寿险成立养老子公司,注册资本9.8亿元

2021年保险机构偏爱股票投资


业务动态

2020年新增保单件数526亿件,同比增6.3%

国寿资管合并资产规模达b4.1万亿元

中华联合财险上线车险系统数据库OceanBase

中国太保与上海奉贤区政府签署合作框架协议

2020年中国平安支持实体经济资金规模超5万亿元

2020年上海专利综合保险累计提供风险保障1.61亿元


处罚通告

银保监系统处置清理投融资违规员工160人次

阳光人寿8家分支机构遭央行处罚480万元

中国人寿福州台江支公司编制虚假报表被罚104万元

平安养老福建分公司未按规定使用保险费率被罚55万元

中华联合财险南平中支编制虚假报表被罚49.5万元

人保财险厦门滨北第一营业部未执行经批准保险条款被罚35万元

黎明保险经纪陕西分公司利用业务便利牟取不正当利益被罚30万元

强制企业购买安责险,某地保险业协会被罚20万元


行业观察

中信证券:险资并购时代来临,重点关注产业链协同险企

友邦人寿张晓宇:寿险公司转型不能仅仅依靠修改基本法

万峰:养老险、健康险是寿险业未来5-10年发展重点

大家保险徐敬惠:客户驱动等三方面推动寿险公司转型

胡润:中国富裕家庭数量突破500万户


海外传真

凯撒模式保险科技公司Oscar Health提交上市申请

安联集团2020年营业利润下滑9.3%至107.5亿欧元

美国前进保险拟3.38亿美元收购卡车保险公司Protective

伯克希尔5亿美元买入威达信股票

英国保险公司或因疫情相关原因赔付25亿英镑



热门资讯


银保监会将迎一正四副主席格局


财联社消息,银保监会副主席黄洪已于不久前获准退休。公开资料显示,黄洪现年61岁,先后在央行、原保监会工作,于2013年11月至2018年03月担任原保监会副主席,在银保监会成立后担任副主席,分管保险及信托领域。截至目前,在银保监会官网机构领导栏目中,仍显示黄洪为副主席。


同时,在银保监会现有的5位副主席中,祝树民也已年满60岁,达到退休年龄。据《每日经济新闻》报道,银保监会首席风险官、新闻发言人肖远企或将升任银保监会副主席,若消息属实,肖远企将成为银保监会成立后第一位内部提拔的副主席。银保监会也将迎来“一正四副”的主席格局,与2018年的“三定”方案一致。


声誉风险管理纳入银保机构法人监管体系


2月18日,银保监会发布《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》,明确了银保机构声誉风险管理的“前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性”四项重要原则,要求银保机构强化公司治理在声誉风险管理中的作用。其中提到,银行保险机构应设立或指定部门作为本机构声誉风险管理部门,并配备相应管理资源,实现全流程管理,董事长或主要负责人为第一责任人。


同时,声誉风险管理也将纳入法人监管体系,作为监管评级及市场准入的考虑因素。存在声誉风险问题的机构,将被采取风险提示、监督管理谈话、现场检查等监管措施。


医保基金新规发布,骗保将处2-5倍罚款


2月19日,中国政府网消息,国务院已正式通过《医疗保障基金使用监督管理条例》,并将于2021年5月1日起正式实施。其中,《条例》明确,如有诱导、协助他人冒名或者虚假就医、购药,提供虚假证明材料;伪造、变造、隐匿、涂改、销毁医学文书、医学证明、会计凭证、电子信息等有关资料;虚构医药服务项目;以及其他骗取医疗保障基金支出的行为,将由医疗保障行政部门责令退回,处骗取金额2倍以上5倍以下的罚款。


西水股份称268亿元亏损均为天安财险所致


2月18日,西水股份就上交所对其重大亏损事项发出的监管工作函进行了回复,称三方面原因致巨额亏损:

天安财险持有的信托产品等资产到期后发生实质性违约,天安财险计提投资资产减值准备577.45亿元,影响2020年归母股东净利润-207.24亿元;

天安财险对投资持有的股权投资基金按质押股票市值等情况重新进行估值,公允价值变动损益为-79.41 亿元,影响2020年度归母股东净利润-28.49亿元;

天安财险上半年净利润为-646.7亿元,按持股比例计算,应付控制的结构化主体第三方投资人(三家合伙企业 LP)款项为-96.94 亿元,形成的超额亏损31.52亿元由西水股份来承担,影响归母净利润-31.52亿元。


圆心科技获30亿元E轮融资,红杉、腾讯领投


2月8日,36氪消息,北京圆心科技宣布完成30亿元E轮融资,此轮融资由红杉资本中国基金和腾讯联合领投,中信证券、中金资本、OrbiMed、启明创投、鲲翎资本、歌斐资产、易方达基金等跟投,指数资本担任独家财务顾问。据了解,此轮融资将用于提升圆心科技在互联网医疗、用药管理、健康保险等领域的竞争优势,加强“医-患-药-险”的生态服务能力。



监管动态


原湖北银保监局局长邹飞出任易安财险接管组组长


2月10日,银保监会官网发布《关于调整部分接管组组成人员的公告》,经银保监会研究同意,将调整易安财险、天安人寿、天安财险、新华信托等四个接管组组长、副组长人选。其中,易安财险接管组组长由李有祥调整为邹飞;天安财险新增一名接管组副组长,由贺竹君担任;天安人寿新增一名接管组副组长,由姚渝担任。


公开资料显示,邹飞曾任湖北银保监局局长,后因工作调动,2020年11月由刘学生接任湖北银保监局局长;贺竹君现任保险资管协会副会长;姚渝现任信托业协会监事长,曾任银保监会人身险部产品处处长。


保险资管业债权投资计划正式启动


《上海证券报》消息,近日,银保监会正式授权保险资管协会牵头组织《债权投资计划数据标准》《股权投资计划数据标准》两项金融行业标准的编制工作。据了解,目前,保险资管协会已制定了《债权投资计划数据标准》和《股权投资计划数据标准》编制的工作计划,确定了工作目标、工作机制以及主要时间节点等,并预计将在2021年完成标准的征求意见稿以及送审稿,在2022年初提交标准报批稿。


北京开展银保机构捆绑销售、违规收费自查整改工作


2月7日,北京银保监局官网消息,为落实《北京市进一步优化营商环境更好服务市场主体实施方案》改革金融领域相关政策要求,北京银保监局要求银行保险机构对捆绑销售、违规收费等情况进行自查整改,并督导辖内机构提升金融信贷服务水平。具体来看,北京银保监局采取了4方面举措:强调小微授信尽职免责,培育形成“敢贷、愿贷”氛围;鼓励金融科技服务创新,探索推动“全流程线上化”信贷服务;加强“两个中心”系统建设,为信贷“快捷通道”再提速;点面结合,推进银行保险机构不合理收费常态化治理。


广东银保监局:推动筹设丝路信用保险公司


2月18日,广东银保监局表示,积极推动粤港澳大湾区国际商业银行、丝路信用保险等机构筹设,进一步丰富湾区法人机构类型。此外,广东银保监局还表示,推动上海保交所在南沙设立了全国首个国际航运保险要素交易平台,并针对目前医疗信息与保险信息尚未完全互通的现状,推动上海保交所在广州设立南方服务中心,并推动其参与广州市商业健康险交易平台建设。


证监会:持续推动社保、保险等资金入市


近日,证监会新闻发言人高莉表示,证监会将继续推动社保、保险、银行理财等资金入市,促进提升权益类的投资比例,实施长周期的考核机制,完善“愿意来、留得住”的市场机制。


外汇局称研究5万美元额度内个人投资境外证券保险可行性


2月19日,国家外汇管理局资本项目管理司司长叶海生在《中国外汇》撰文指出,2021年将研究有序放宽个人资本项下业务限制,修订境内个人参与境外上市公司股权激励计划的管理规定,取消年度购付汇额度限制,优化管理流程。其中提到,外汇局将研究论证允许境内个人在年度5万美元便利化额度内开展境外证券、保险等投资的可行性。



机构要闻


中国人保1月份原保费收入979.55亿元,同比增长6.67%


2月18日,中国人保发布公告称,2021年1月实现原保费收入979.55亿元,同比增长6.67%。从子公司来看,人保财险保费收入531.12亿元,同比增长1.20%,其中车险保费收入同比下降11.4%,占比也滑落至45%;人保寿险保费收入358.18亿元,同比增长3.9%;人保健康保费收入90.55亿元,同比增长85.2%。


中国太平1月份原保费收入410.46亿元,同比增长4.86%


2月19日,中国太平发布公告称,2021年1月份原保费收入410.46亿元,同比增长4.86%。其中子公司太平人寿原保费收入368.65亿元,同比增3.87%;太平财险原保费收入30.85亿元,同比增5.61%;太平养老原保费收入10.96亿元,同比增48.71%。


新华保险1月份原保费收入346.3亿元,同比增长12.78%


2月18日,新华保险发布公告称,2021年1月实现原保费收入346.3亿元,同比增长12.78%。


国华人寿1月份原保费收入52.96亿元,同比降5.61%


2月7日,天茂集团发布公告称,2021年前1月,子公司国华人寿原保费收入52.96亿元,同比降5.61%。


众安在线1月份原保费收入17.86亿元,同比增长20.27%


2月16日,众安在线发布公告称,2021年1月实现原保费收入17.86亿元,同比增长20.27%。


保险央企数量增至6家


2月20日,财政部公布中央金融企业名录,其中包括6家保险公司,除了中国信保、中国人保、国寿集团、太平集团、中再集团外,还新增中国农业再保险。


横琴人寿总裁、副总裁职位互换


近日,横琴人寿发布《2021年第1号临时信息披露报告》,横琴人寿总裁李国栋申请辞任总裁职务,并推荐现任联席总裁黄志伟接任总裁一职。公开资料显示,黄志伟曾任柏霖金融控股副总裁,兼任新光海航人寿临时负责人、拟任总经理等职。同时,《报告》还指出,横琴人寿在接受李国栋辞呈的同时,又聘任其为副总裁,并继续兼任首席投资官。


杨勇艇获批担任中荷人寿总经理


近日,银保监会发布行政许可信息,杨勇艇获批担任中荷人寿总经理。公开资料显示,杨勇艇曾任中德安联人寿首席营运官。


邓超获批担任国泰财险副总经理


2月8日,上海银保监局发布行政许可信息,邓超获批担任国泰财险副总经理。公开资料显示,邓超曾任国寿电商公司财务部副总经理等职。



资金涌动


深圳越众集团拟20亿元受让恒大人寿25%股权


近日,恒大人寿在保险业协会网站披露股东变更情况,重庆财信拟将其持有的恒大人寿全部25%的股权转让给深圳越众集团,转让价约为19.7亿元。公开资料显示,深圳越众集团是一家以建筑施工为主业,集智慧工地研发、环保建材研发与生产、房地产开发、物业管理等多种经营范畴为一体的大型综合企业集团。从转让价格看,2012年重庆财信以3亿元拍下恒大人寿25%股权,投资盈利超过550%。


洛阳龙鼎铝业拟受让爱心人寿5.88%股份


2月20日,爱心人寿在保险业协会披露股东变更情况,北京保险产业园拟将其持有的爱心人寿5.88%股权全部转让予洛阳龙鼎铝业。待监管批准后,北京保险产业园将不再持有爱心人寿股份。


再传水滴公司拟在三个月内赴美IPO


2月18日,界面新闻消息,据知情人士透露,水滴公司正在紧密筹备上市事宜,将在未来一个季度内赴美IPO。公开资料显示,此前水滴已经完成5轮融资,累计达32亿元,最新估值已达百亿美元。


企保科技宣布获RGAX新一轮融资


2月18日,36氪消息,企保科技宣布获美国再保险集团子公司RGAX的新一轮融资。公开资料显示,企保科技成立于2016年,聚焦人工智能自然语言处理技术(NLP)在保险场景的落地应用,通过自主研发的情商销售机器人通过对话完成保险销售全流程。



险资动态


太保寿险成立养老子公司,注册资本9.8亿元


2月5日,企查查显示,太保养老(武汉)有限公司成立,注册资本9.8亿元,从股权穿透显示,太保养老(武汉)由太保寿险100%控股。截至目前,其业务经营资质尚未获得监管批准。


2021年保险机构偏爱股票投资


近日,保险资管协会开展多场调研,对保险机构资产配置等情况进行摸底,其中包括35家保险资管机构和60家保险公司。部分机构表示,股票最受保险机构偏好,尤其偏好沪深300和上证50指数成分股,其中消费板块是其最倾向超配的板块;保险机构对债券的偏好也有所上升,其中看好中长(或超长)久期利率债、高等级产业债等,信用债久期偏好多为3至5年;另类投资市场则偏好能源、交通、医养健康等领域。



业务动态


2020年新增保单件数526亿件,同比增6.3%


2月9日,银保监会官网发布了《2020年四季度银行业保险业主要监管指标数据情况》,其中在保险方面,2020年,保险公司原保费收入4.5万亿元,同比增长6.1%。赔款与给付支出1.4万亿元,同比增长7.9%。2020年新增保单件数526亿件,同比增长6.3%。


国寿资管合并资产规模4.1万亿元


近日,国寿资管召开2021年工作会议,会议指出,截至2020年底国寿资管合并管理资产规模4.1万亿元,较“十三五”期初增长超过60%。第三方资产总规模超过4500亿元,较年初增长40%;实现净利润同比增长超70%,营业收入同比增长超38%。


中华联合财险上线车险系统数据库OceanBase


2月8日,36氪消息,中华联合财险车险系统已在全国29省成功上线蚂蚁集团自研数据库OceanBase。据了解,此次系统转型升级,是一次涉及交易、运营和后台,共计7个险种、100多个业务系统(25个核心业务)的重构。2020年6月,中华联合财险出资7亿元,携手阿里云构建新一代保险核心业务系统。


中国太保与上海奉贤区政府签署合作框架协议


近日,中国太保与上海奉贤区政府签署合作框架协议。中国太保方面表示,本次合作将围绕支持奉贤区发展规划,结合上海“十四五”规划和“中心辐射、两翼齐飞、新城发力、南北转型”空间新格局,与奉贤区人民政府发挥优势资源,共同推进奉贤新城建设。


2020年中国平安支持实体经济资金规模超5万亿元


近日,新华社消息,2020年,中国平安新增发放产业扶贫贷款140亿元,通过保险资金投资、银行信贷等多种方式支持实体经济资金规模超5万亿元。


2020年上海专利综合保险累计提供风险保障1.61亿元


近日,上海银保监局消息,截至2020年年末,专利综合保险为上海科技型中小微企业承保累计5333件,服务558家企业,提供风险保障1.61亿元。据了解,该险种为投保企业因投保专利在保险期间内发生侵权而产生的法律调查、诉讼和其他相关费用等提供保险保障。



处罚通告


银保监系统处置清理投融资违规员工160人次


2月9日,银保监会官微消息,截至目前,银保监会机关和派出机构在职人员2.7万人报告了个人投融资行为信息,其中存在禁止性行为的429人(占1.57%),存在报告性行为的916人(占3.35%),已处置清理106人次,正在处置且已实行公务回避35人次,短期内难以处置完成但已进行报告备案353人次。


阳光人寿8家分支机构遭央行处罚480万元


2月19日,据央行行政处罚信息公示,阳光人寿河北8家分支机构因未按照规定履行客户身份识别义务等违法违规行为,合计被罚480万元。具体机构及处罚金额如下:

 


中国人寿福州台江支公司编制虚假报表被罚104万元


2月8日,福建银保监局发布行政处罚信息,中国人寿福州市台江支公司因存在编制虚假报表、给予保险合同以外的利益、妨碍检查的违法违规行为,机构被警告并罚款87万元,负责人被警告并罚款17万元。


平安养老福建分公司未按规定使用保险费率被罚55万元


2月8日,福建银保监局发布行政处罚信息,平安养老福建分公司因存在利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益、未按规定使用经备案的保险条款费率的违法违规行为,机构被警告并罚款45万元,负责人被警告并罚款10万元。


中华联合财险南平中支编制虚假报表被罚49.5万元


2月18日,福建银保监局发布行政处罚信息,中华联合财险南平中支因存在编制虚假报表、虚构保险中介业务套取费用的违法违规行为,机构被警告并罚款41.5万元,2名负责人被警告并罚款8万元。


人保财险厦门滨北第一营业部未执行经批准保险条款被罚35万元


近日,厦门银保监局发布行政处罚信息,人保财险厦门市滨北第一营业部因存在未严格执行经批准或者备案的保险条款、保险费率的违法违规行为,机构被警告并罚款35万元。


黎明保险经纪陕西分公司利用业务便利牟取不正当利益被罚30万元


2月8日,陕西银保监局发布行政处罚信息,黎明保险经纪陕西分公司因存在利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益、聘任不具有任职资格的人员的违法违规行为,机构被警告并罚款13万元,负责人被警告并罚款17万元。


强制企业购买安责险,某地保险业协会被罚20万元


近日,国家市场监管总局官网通报,某市保险行业协会因联合行政机关发文强制当地高危领域企业购买安责险,还确定两家承保单位以及统一全市保险费的行为,违反《反垄断法》,被当地反垄断执法部门处以20万元罚款。



行业观察


中信证券:险资并购时代来临,重点关注产业链协同险企


近日,中信证券发布研报称,面对长期利率下行和行业增长压力,全球保险公司通过并购成功转变商业模式,转型资管的安联和打通健康产业链的联合健康值得借鉴。中国保险资金产业并购时代来临,建议重点关注互联网、健康和汽车等产业链协同机会。关注医养结合的领军公司泰康保险,大健康战略稳步推进的中国太保,绑定高端医疗资源的友邦保险,和具备清晰战略和整合能力、正在打通线上线下医疗资源的中国平安。


友邦人寿张晓宇:寿险公司转型不能仅仅依靠修改基本法


2月18日,《中国银行保险报》消息,友邦人寿CEO张晓宇在采访中表示,目前多家寿险公司都在转型,但无论是修改基本法,还是某个科技项目的推出,都不能一招制敌,需要从运营,到后台体系、产品开发、服务设计,包括渠道改造等进行整体的升级。而基本法的改革只是调整利益和资源分配制度,根本在于公司的管理与经营导向。事实上,简单的规模导向必然带来粗放式增长,带来低产能。规模导向的背后则更多是公司治理的问题。


万峰:养老险、健康险是寿险业未来5-10年发展重点


2月17日,《中国银行保险报》消息,中国人寿原总裁、保险业资深人士万峰在采访中表示,从2020年出台的一系列政策文件中可以看出,我国寿险业的发展定位、方向、任务已经确立,未来5-10年的发展重点在养老保险和健康保险。万峰预测称,在养老方面,年金保险将成为未来第三支柱养老保险的主流产品,而养老储蓄存款、养老理财和基金、专属养老保险等“专业养老产品”将成为养老保险的新业务领域。


大家保险徐敬惠:客户驱动等三方面推动寿险公司转型


2月16日,《中国银行保险报》消息,大家保险集团总经理徐敬惠在采访中表示,目前在进行中的寿险公司转型,“与其说是转型,不如说是回归,回归保险本源,回归保险经营的基本规律”。徐敬惠称,当前很多问题的出现就是因为违背了保险的基本规律,在回归的过程中,寿险公司要实现从增员驱动向客户驱动转型、从保单销售向生态化服务转型,同时实现代理人队伍从数量扩充到质量提升。


胡润:中国富裕家庭数量突破500万户


近日,胡润研究院发布《2020方太·胡润财富报告》显示,中国600万资产“富裕家庭”数量首次突破500万户,比上年增加1.4%;千万资产“高净值家庭”比上年增加2%至202万户;亿元资产“超高净值家庭”比上年增加2.4%至13万户。



海外传真


凯撒模式保险科技公司Oscar Health提交上市申请


近日,美国保险科技公司Oscar Health正式提交上市申请,计划募资1亿美元。公开资料显示,Oscar Health定位为健康管理,是典型的“互联网+保险+医疗”模式,致力于使消费者决策更简单,节省医疗费用,拥有付费用户53万人。


2012年成立以来,Oscar Health已经完成了10轮融资,总额超过16亿美元,参与投资机构包括老虎基金、Lakestar、谷歌、平安创投等。截至目前,Oscar Health仍未实现盈利,2020年收入达16.7亿美元,亏损4.07亿美元。


安联集团2020年营业利润下滑9.3%至107.5亿欧元


2月19日,德国安联披露的经营业绩数据显示,2020年安联营业利润下降9.3%至107.5亿欧元。安联方面称,在2021年将实现120亿欧元的营业利润,偏差不超10亿欧元。


美国前进保险拟3.38亿美元收购卡车保险公司Protective 


近日,美国保险公司Progressive已签署最终协议,拟以约3.38亿美元的现金交易收购印第安纳州卡车保险公司Protective Insurance。根据协议,Progressive将以每股23美元的价格购买Protective所有已发行的A类和B类普通股,并通过现有的流动投资为这笔交易提供资金。 


伯克希尔5亿美元买入威达信股票


近日,伯克希尔·哈撒韦公司宣布两项新增投资:86亿美元入股电话公司Verizon Communications、41亿美元入股石油公司Chevron Corp。此前,伯克希尔还耗资4.99亿美元买入Marsh&McLennan股票。


英国保险公司或因疫情相关原因赔付25亿英镑


2月20日,路透社消息,英国保险协会ABI表示,英国保险公司或因2020年疫情相关原因,支付高达25亿英镑的赔款,折合人民币约227亿元。其中包含20亿英镑的营业中断保险赔付,以及5亿英镑的疫情相关保障、旅游保险和其他一般保险产品赔付。


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关键词:
央企,保险,并购,上市,股权,投资,医疗

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