2020年非上市险企净利润487亿元;安联拟全资控股中德安联人寿 丨 慧保周报(2021年第6周)

2021
02/08

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本周要点

热门资讯

新定义首周,友邦平安阳光等险企下注健康管理服务

2020年非上市险企净利润487亿元,泰康人寿183亿元高居榜首

贷款强制捆绑保证险,银保监会通报光大银行6类违规行为

4家保险集团公司治理监管评估结果为C

安联拟全资控股中德安联人寿


中国平安

中国平安2020年归母净利润1331亿元,同比降4.2%

中国平安谢永林:华夏幸福风险敞口共540亿元

中国平安陈德贤:汇丰银行已逐步开始恢复分红

2020年金融壹账通营收33.12亿元,同比增长42.3%

平安好医生2020年净亏损超5亿元,在线诊疗收入增80%

2020年陆金所净利润136亿元,同比增2.1%

黄勇拟出任平安资管董事长兼CEO


监管动态

中办、国办:推进保险资管公司设立

银保监会:四类风险事件可追回银保机构高管薪酬

银保监会:清查股东违法干预险资运用情况

银保监会:不再给予财险、再保险公司总精算师制度过渡期

央行、银保监会等签署“跨境理财通”业务试点备忘录

银保监会召开推进自贸试验区建设专题会议

银保信通报车险信息平台数据存五大问题

北京银保监局:推进金融机构发起设立,丰富市场主体


机构要闻

陈芮获批担任大都会人寿副总经理

范建学获批担任交银人寿副总经理

雷廷军获批担任中原农业副总经理

张丽君获批担任人保再审计责任人

姬翔获批担任合众财险总精算师

众惠相互2名副总及总精算师任职资格获批

恒安标准养老正式开业

天安财险69亿元信托逾期,西水股份收警示函

阿里巴巴:蚂蚁集团IPO存在重大不确定性


资金涌动

阳光财险获批发行50亿元资本补充债

社保基金累计减持中国人保1.08%股份

2020年保险机构增资206亿元

科大讯飞成立保险经纪公司


险资动态

泰康保险集团派发股利超50亿元

2020年险资投资赚超3100亿元

2020年保险保障基金投资收益率4.05%


业务动态

友邦人寿推出代理人增员新战略

国富人寿1月份规模保费破10亿元

2020年水滴保险商城超七成用户来自下沉市场


处罚通告

远景保险销售虚假资料被责令停止新业务1年

方胜磐石保险经纪浙江分公司被责令停止新业务3个月

众安在线成被执行人,执行标的超68万元

平安养老吉林分公司未使用经批准保险条款等被罚52.5万元

太平财险沧州中支财务数据不真实被罚24万元


行业观察

京师律师事务所:近三年金融从业人员诈骗案1/5涉及骗保

精算师协会:80岁后男性患重大疾病概率为58%


海外传真

友邦保险集团有意收购东亚人寿

印尼保险科技公司PasarPolis获500万美元

英国保险科技公司Hiro获得160万英镑投资

美国健康科技公司Lumiata获得1400万美元B轮融资

瑞典保险科技公司Great Than获1600万美元融资



热门资讯


定义首周,友邦平安阳光等险企下注健康管理服务


2月1日,旧重疾定义产品全部下架,各家公司纷纷开始上新,轻、中症多次赔付成为新上架重疾险产品的特征之一。同时,健康管理服务也成为各家公司的主打内容。如阳光人寿推出的“阳光保”“阳光护”计划,附赠长达10年的健康管理服务;平安人寿平安福系列产品通过APP构建“一名私人医生,健康、医疗、慢病、重疾四大服务场景”的健康管理体系;友邦升级2020年推出的 “愈从容”重疾专案管理服务,可从营养膳食评估、营养风险筛查、营养方案制定、饮食情况随访各个方面,进一步支持首次确诊全佑系列一类“极早期恶性肿瘤或恶性病变”或者二类“恶性肿瘤”的被保险人获得更好的治疗效果。


2020年非上市险企净利润487亿元,泰康人寿183亿元高居榜首


本周内,非上市保险公司2020年第四季度偿付能力报告基本已披露完毕。据『慧保天下』统计,已披露数据的138家保险公司累计净利润487亿元,其中财险公司净利润69亿元,人身险公司净利润418亿元。据行业交流数据显示,2020年保险业净利润超3000亿元,同比降3%。这也就意味着,上市险企占据了行业80%以上的净利润。


就公司来看,泰康人寿2020年净利润183亿元,高居非上市险企盈利榜榜首,渤海人寿亏损18.59亿元为人身险公司亏损最多。财险公司方面,国寿财险净利润18.66亿元、阳光信保扣亏损7.92亿元分别成为榜首和榜末。


贷款强制捆绑保证险,银保监会通报光大银行6类违规行为


2月3日,银保监会发布了《关于光大银行侵害消费者权益情况的通报》指出,对光大银行存在违规规章客运操作,短信营销宣传替代自营与代销产品,适当性管理分区不到位,个贷业务与保险产品强制捆绑,违反质价相符原则替代财务顾问费等侵害消费者权益的违规问题。


其中,在保险方面,光大银行与某财险公司合作开展的“联合I贷”和小额无抵押贷款业务未区分消费者信贷风险水平和授信状况,限定承保机构、强制捆绑搭售保险。对此,光大银行表示,高度重视,并已按照监管要求,逐条制定整改措施,并完成整改。


4家保险集团公司治理监管评估结果为C


2月3日,银保监会官网发布保险集团公司治理监管评估结果情况,其中,评级结果为B级(较好)的有6家,包括中国人保集团、中再集团、中国太平集团、中国太保集团、中国平安集团和泰康保险集团;评级结果为C级(合格)的有4家,包括国寿集团、中华联合保险集团、阳光保险集团和华泰保险集团。


安联拟全资控股中德安联人寿


2月5日,中德安联人寿在保险业协会披露股东变更信息,称中方股东中信信托拟将所持中德安联人寿49%股权全部转让给外方股东安联(中国)控股。转让完成后,安联(中国)控股将全资控股中德安联人寿,该项股权变更尚需银保监会批准。



中国平安


中国平安2020年归母净利润1331亿元,同比降4.2%


2月3日,中国平安发布2020年业绩公告称,报告期内公司归母净利润1430.99亿元,同比下降4.2%。其中,寿险及健康险业务利润950.18亿元,同比下滑7.44%,新业务价值495.75亿元,同比下降幅度高达34.7%;财产险业务净利润160.83亿元,同比降29%。在个人业务方面,截至2020年年末,中国平安个人客户数2.18亿人,较年初增长9%,互联网用户达5.98亿,较年初增长16%。


中国平安谢永林:华夏幸福风险敞口共540亿元


2月4日,中国平安召开2020年业绩发布会,中国平安总经理兼联席首席执行官谢永林表示,近2年来,华夏幸福面临了环京津冀的严格调控,造成回款困难,另外再加上扩张速度太快和疫情影响导致陷入经营困境。同时,谢永林还指出,投资华夏幸福是平安8万亿元投资组合中的一项,对华夏幸福的风险敞口一共540亿元,其中,其股权投180亿元,债券投资360亿元。此前2月2日,平安人寿发布公告称,将受让平安养老险受托账户持有的“平安养老–九通基业基础设施债权投资计划”等10笔另类金融产品,融资主体或担保主体为华夏幸福以及九通基业,投资金额共计不超过155亿元。


中国平安陈德贤:汇丰银行已逐步开始恢复分红


2月4日,中国平安召开2020年业绩发布会,中国平安首席投资官陈德贤表示,目前汇丰银行已逐渐恢复分红。如按照正常情况,每年中国平安将从汇丰银行获得60亿元分红,并已累计获得133亿元分红。


2020年金融壹账通营收33.12亿元,同比增长42.3%


2月3日,金融壹账通发布2020年财务业绩,财报显示,2020年金融壹账通营业收入为33.12亿元,同比增长42.3%;毛利润12.43亿元,同比增长62.1%。


平安生2020年净损超5亿元,线入增80%


2月2日,平安好医生发布2020年财报显示,平安好医生总收入68.66亿元,同比增长35.5%。其中,在线医疗收入15.65亿元,同比增长82.4%,占比22.8%,调整后的净亏损为5.16亿元。


2020年陆金所净利润136亿元,同比增2.1%


2月3日,陆金所发布2020年第四季度财务报告(未经审计),2020年陆金所总收入达520.46亿元,同比增长8.8%;净利润136.02亿元,同比增长2.1%。同时,财务报告还披露出,冀光恒将担任陆金所控股董事长一职,赵容奭和计葵生则担任陆金所控股联席CEO。


黄勇拟出任平安资管董事长兼CEO


1月31日,平安资管宣布,黄勇拟任平安资管董事长兼CEO,将全面负责平安资管整体经营管理工作,原董事长万放按照干部轮换机制,调任平安集团工作。公开资料显示,黄勇出生于1969年,现年52岁,现任平安养老总经理,在平安信托、平安集团发展改革中心、投资管理中心等担任过重要管理岗位,并曾任平安资管总经理。



监管动态


中办、国办:推进保险资管公司设立


1月31日,中办、国办印下发《建设高标准市场体系行动方案》提出,推进银行理财子公司和保险资产管理公司设立,研究并完善保险机构投资私募理财产品、私募股权基金、创业投资基金、政府出资产业投资基金和债转股的相关政策,同时,提高各类养老金、保险资金等长期资金的权益投资比例。


银保监会:四类风险事件可追回银保机构高管薪酬


2月5日,银保监会网站发布《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》,要求银保机构应按规定建立并完善绩效薪酬追索扣回机制。其中,银保机构发生下列情形之一的,应当追索扣回高级管理人员和关键岗位人员全部绩效薪酬。


四类风险事件包括:重要监管指标严重不达标或偏离合理区间的;被银保监会及其派出机构或其他金融监管部门采取接管等风险处置措施;发生重大风险事件,对金融市场秩序造成恶劣影响;其他对银保机构的财产、声誉等造成重大损害。


银保监会:清查股东违法干预险资运用情况


《上海证券报》消息,银保监会决定开展保险资金运用风险排查工作,并将相关排查通知下发至各保险机构。根据通知,各保险机构应聚焦保险资金运用的关联交易、信用风险、另类投资、资产质量等重点领域,梳理2018年以来发生的各项保险资金运用业务。其中,监管要求清查股东和实际控制人违法干预保险资金运用情况,直指通过化整为零、多层嵌套、变更股权、通道业务等多种方式掩盖资金运用关联交易的情形。


银保监会:不再给予财险、再保险公司总精算师制度过渡期


《上海证券报》消息,近日,银保监会向各财险公司、各再保险公司下发《关于落实总精算师制度有关事项的通知》表示,目前行业已基本满足全面实施总精算师制度的条件,因此不再给予公司过渡期。而对于已有合适人选但尚未报批的公司,应尽快完成总精算师任职资格核准和聘任工作;对于尚无合适人选的公司,应抓紧时间选聘


央行、银保监会等签署“跨境理财通”业务试点备忘录


2月5日,银保监会网站消息,央行与银保监会、证监会、国家外汇管理局、香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会、澳门金融管理局签署《关于在粤港澳大湾区开展“跨境理财通”业务试点的谅解备忘录》,同意在各自职责范围内对粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点进行监管并相互配合。其中备忘录内容涉及监管信息交流、执法合作、投资者保护、联络协商机制等方面。


银保监会召开推进自贸试验区建设专题会议


2月5日,银保监会官网消息,银保监会系统召开推进自贸试验区建设专题会议指出,要扎实做好银行业保险业服务自贸试验区建设工作,要求各银保监局加大改革赋权,发挥好试验田作用,研究和落实银行业保险业改革开放政策;围绕各自贸试验区功能定位,开展特色化、差异化探索;统筹自贸试验区各项银行业保险业对外开放政策,加强金融风险研判,防范开放环境下的金融风险;形成高效联动的金融监管机制等。


银保信通报车险信息平台数据存五大问题


近日,中国银保信下发《关于加强全国车险信息平台手续费数据上传质量工作的函》,直指上传车险信息平台数据五大问题。其中,手续费上报不实问题较为严重,存在部分险企跟单手续费比例上传为0的问题,且保单量占比较高,与实际中介业务场景不符,降低了手续费数据的准确性。如河北、安徽、湖南等地区,经纪业务渠道跟单手续费比例上传为0的保单量占比超过20%;部分保险公司跟单手续费比例上传为0的保单量占比超过10%,最高占比达96.64%。


北京银保监局:推进金融机构发起设立,丰富市场主体


2月2日,北京银保监局召开2021年工作会议指出,推进车险综合改革和保险兼业代理市场改革,数据显示,北京地区商业车险单均保费同比下降27.4%,手续费同比下降超过十个百分点。同时,支持中小法人机构多渠道补充资本,夯实机构稳健发展基础。稳步推进金融机构发起设立,持续丰富市场主体,实现多层次多元化金融供给,并深化保险领域改革,在“降价”“增保”基础上积极创新产品服务。



机构要闻


陈芮获批担任大都会人寿副总经理


2月3日,上海银保监局发布行政许可信息,陈芮获批担任中美联泰大都会人寿副总经理。公开资料显示,陈芮曾任同方全球人寿信息科技总监。


范建学获批担任交银人寿副总经理


近日,上海银保监局发布行政许可信息,范建学获批担任交银人寿副总经理。公开资料显示,范建学曾任交通银行广东省分行行长助理,总行预算财务部副总经理。


雷廷军获批担任中原农业副总经理


2月2日,银保监会发布行政许可信息,雷廷军获批担任中原农业副总经理。公开资料显示,雷廷军曾任中原农业河南省分公司总经理等职。


张丽君获批担任人保再审计责任人


2月2日,银保监会发布行政许可信息,张丽君获批担任人保再保险审计责任人。


张琅获批担任人保财险总精算师


2月2日,银保监会发布行政许可信息,张琅获批担任人保财险总精算师。此前,张琅已在人保财险担任了多年精算责任人,并任产品精算部总经理。2018年3月,人保财险面向全球招聘总精算师,时隔3年这一职位终于补缺。


姬翔获批担任合众财险总精算师


2月2日,北京银保监局发布行政许可信息,姬翔获批担任合众财险总精算师。公开资料显示,姬翔曾任慕尼黑再保险数据分析及精算负责人。


众惠相互2名副总及总精算师任职资格获批


2月2日,银保监会发布行政许可信息,衡量获批担任众惠相互副总经理;冯威获批担任众惠相互副总经理;李石宁获批担任众惠相互总精算师。公开资料显示,冯威现任众惠相互执行董事。


恒安标准养老正式开业


2月1日,恒安标准养老正式开业,其正式成为首家由合资寿险公司开设的养老保险公司,同时,也成为国内第九家专业养老保险公司。


天安财险69亿元信托逾期,西水股份收警示函


2月4日,证监会网站发布《关于对西水股份采取出具警示函行政监管措施的决定》显示,天安财险认购的6笔“新时代信托蓝海信托计划”,合计投资本金68.7亿元到期未收回,存在到期不能兑付的风险。因此,内蒙古证监局决定对西水股份采取出具警示函的行政监管措施,并要求2月28日前报送整改报告。


阿里巴巴:蚂蚁集团IPO存在重大不确定性


2月2日,阿里巴巴发布2021财年Q3报告(即2020年第四季度)。数据显示,报告期间阿里巴巴集团收入2210.8亿元,同比增长37%;净利润592.1亿元,其中蚂蚁集团贡献了近50亿元。此外,阿里在财报中提到,由于监管环境的发布重大变化,蚂蚁集团正在制定整改方案,该方案还须履行监管部门程序,因此,蚂蚁集团的业务前景和上市计划存在重大的不确定性。



资金涌动


阳光财险获批发行50亿元资本补充债


2月1日,银保监会发布行政许可信息,阳光财险获批发行50亿元资本补充债。


社保基金累计减持中国人保1.08%股份


2月1日,中国人保发布公告称,截至2021年1月30日,社保基金减持完毕,以集中竞价方式累计减持中国人保1.08%股份。减持完成后,持股比例降至15.46%。


2020年保险机构增资206亿元


2月1日,《证券时报》统计,2020年共19家保险机构获批增资,合计增资206.7亿元,较2019年的165亿元增长24.85%。


科大讯飞成立保险经纪公司


企查查显示,2月3日,上海科讯保险经纪公司注册成立,注册资本金5000万元。据了解,上海科讯保险经纪由科大讯飞100%持股。截至目前,其业务经营资质尚未获得监管批准。



险资动态


泰康保险集团派发股利超50亿元


近日,泰康保险集团在保险业协会披露两则关于“股利”的关联交易,泰康保险集团向所有股东按照每股约2.1984元派发股利,股利来源为留存的剩余未分配利润,对直接或合并持有5%以上股份的12名关联股东合计派发股利50.95亿元,其中,支付嘉德投资控股股利14.26亿元;支付北京物虹联合投资股利6.59亿元。


2020年险资投资赚超3100亿元


2月4日,《证券日报》消息,2020年险资对股票与证券投资基金的投资收益合计3101亿元。截至2020年年末,险资配置证券投资基金余额为11040亿元,占比5.09%;配置股票余额为18781亿元,占比8.66%,虽然股票与证券投资基金的投资余额仅占险资投资总规模的13.75%,但贡献的投资收益却占总收益的28%。


2020年保险保障基金投资收益率4.05%


2月2日,保险保障基金召开年度工作会议指出,截至2020年12月31日,基金余额1643.44亿元,其中财产险基金1023.12亿元,占62.25%;人身险基金620.32亿元,占37.75%;年度投资收益35.17亿元,收益率4.05%。



业务动态


友邦人寿推出代理人增员新战略


2月1日,友邦人寿发布2021年度营销员渠道招募主题“人生新主场”,据了解,此次招募将从三个维度吸引人才,完善的培训和晋升体系;为卓越营销团队打造兼顾工作与生活平衡的全新体验;提供广阔平台,鼓励营销员提升自身视野格局。


国富人寿1月份规模保费破10亿元


2月5日,《中国银行保险报》消息,截至2021年1月末,国富人寿规模保费已超10亿元,同比增长40%,期交保费达成3.2亿元,同比增长478%,新业务价值同比增长了13倍。


2020年水滴保险商城超七成用户来自下沉市场


2月1日,水滴保险商城发布2020年度回顾显示,2020年水滴用户覆盖全国超过97.6%的市县,超过71%的用户来自三线及三线以下城市,热销的保险产品从2019年的医疗险为主,扩展至医疗险、意外险、重疾险和年金险。



处罚通告


远景保险销售虚假资料被责令停止新业务1年


2月5日,浙江银保监局发布行政处罚信息,远景保险销售因存在、编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的违法违规行为,机构被罚10万元并责令停止接受新业务12个月,负责人被警告并罚款15万元。公开资料显示,远景保险销售注册资本5200万元,经营范围为浙江省。


方胜磐石保险经纪浙江分公司被责令停止新业务3个月


2月5日,浙江银保监局发布行政处罚信息,方胜磐石保险经纪浙江分公司因存在编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的违法违规行为,机构被停止接受新业务3个月,负责人被警告并罚款10万元。


众安在线成被执行人,执行标的超68万元


2月5日,中国执行信息公开网消息,众安在线新增2起被执行人记录,合计执行标的超68万元。


平安养老吉林分公司未使用经批准保险条款等被罚52.5万元


2月4日,吉林银保监局发布行政处罚信息,平安养老吉林分公司因存在未对合作的专业中介机构开展培训;未按照规定使用经批准或者备案的保险条款;未书面告知每个被保险人参保情况及相关权益等违法违规行为,机构被警告并罚款44万元,4名负责人被警告并罚款8.5万元。


太平财险沧州中支财务数据不真实被罚24万元


2月2日,银保监会发布行政处罚信息,太平财险沧州中支因存在财务数据不真实的违法违规行为,机构被警告并罚款20万元,负责人被警告并罚款4万元。



行业观察


京师律师事务所:近三年金融从业人员诈骗案1/5涉及骗保


2月1日,司法大数据研究院、京师律师事务所金融犯罪研究中心联合发布《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2018-2020)》,2018年至2020年,全国各级人民法院一审审结金融机构从业人员诈骗罪案件,虚构理财产品占比为 31.45%;骗取保险占比 20.56%;谎称保险分红占比15.78%;谎称提高借款额度占比 9.07%。


精算师协会:80岁后男性患重大疾病概率为58%


2月1日,中国精算师协会发布《国民防范重大疾病健康教育读本》显示,男性重疾发生率高于女性,从保险行业的经验数据来看,在60岁之前累计罹患至少一种重大疾病的概率,男性为16%,女性约为14%。如果年龄到达80岁,患病概率会迅速增加,男性达到58%,女性达到45%。



海外传真


友邦保险集团有意收购东亚人寿


近日,中国网消息,友邦保险集团已成为收购东亚银行全资寿险部门(东亚人寿)的最终竞标者之一,据悉,包括友邦人寿在内共有两家公司已经提交了报价,谈判已进入最后阶段。


印尼保险科技公司PasarPolis获500万美元融资


近日,印尼保险科技公司PasarPolis宣布获得500万美元融资,此轮融资由国际金融公司(IFC)参投。公开资料显示,PasarPolis成立于2015年,致力于为民众提供低价可靠的保险服务。目前,共有约3000万印尼居民购买了PasarPolis的保险服务。


英国保险科技公司Hiro获得160万英镑投资


近日,英国保险科技公司Hiro获得160万英镑投资。据了解,Hiro目标是在这轮融资中筹集至少120万英镑。到目前为止,已吸引了500多名种子轮投资者。公开资料显示,Hiro定位为家庭保险的变革者,致力于使用智能技术,帮助客户在风险发生前就对房屋进行保障,而非在事故发生后进行补偿。


美国健康科技公司Lumiata获得1400万美元B轮融资


近日,美国健康科技公司Lumiata获得1400万美元B轮融资,此轮融资由Defy.vc和AllegisNL Capital领投,老股东Khosla Ventures和Blue Venture Fund跟投。公开资料显示,Lumiata成立于2013,利用医疗人工智能,为纳税人、人口卫生机构和医生加强风险和照护管理。


瑞典保险科技公司Great Than获1600万美元融资


近日,瑞典保险科技公司Great Than通过定向发行股票筹集1610万美元,此次发行股票将由Cuarto全部认购。Great Than表示,将利用这笔资金进一步扩大业务和技术规模,并加快创收。




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关键词:
险企,控股,保险,金融,获批,险资,数据

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